قمار و پولشویی در لایوهای مجازی

شایلی قرائی

به گزارش کسب و کار نیوز، سالهای سال است که بسیاری از شاخ های مجازی و افراد معروف با راه اندازی سایت هایی برای شرط بندی و قمار از مردم برای فعالیت در این سایت ها دعوت به عمل آورده اند. اما در چند ماه اخیر شرایط خانه نشینی این افراد سودجود را بر آن داشته تا برای سرگردم کردن مردم در خانه ها بیشتر فعالیت کنند و این در حالی است که تعداد شکایات مال باختگی در این مدت نیز افزایش چشمگیری داشته است. میلاد حاتمی، ساشا سبحانی، عمو مسعود ترکیبی، داوود هزینه، فرشید مونتیگو،علیشمس، دنیا جهانبخت، پویان مختاری از جمله شاخ های مجازی اینستاگرام هستند که گردش مالی این سایت‌های شرط بندی آنها تا ماهی صدها میلیارد تومان هم می رسد.

برگزاری مسابقات ورزشی به ویژه مسابقات فوتبال در سراسر دنیا بهترین بهانه شدت گرفتن انتشار پست‌ها و پیام‌های تبلیغات سایت‌های شرط‌بندی و بازی‌های آنلاین محسوب می‌شوند و کلاهبرداران اینستاگرامی طی ماه‌های اخیر جرائم گسترده‌ای را صفحات شخصی خود در این زمینه مرتکب شده‌اند. ورود افراد از طریق شبکه اجتماعی اینستاگرام به سایت‌های اینترنتی که در زمینه پیش بینی نتایج بازی‌های فوتبال فعالیت می‌کنند، اتفاق تازه‌‌ای نیست و در طول این سال‌ها عده بی‌شماری با وارد شدن به چنین سایت‌هایی ضررهای هنگفتی را متحمل شده‌اند.

ترفند سایت‌های شرط‌بندی برای کلاهبرداری ساده از کاربرانی که به این سایت‌ها وارد می‌شوند، این است که پس از شروع رقابت کاربران با یکدیگر با ورود اطلاعات شخصی مثل شماره حساب یا کارت بانکی و رمز دوم آن، مبالغ بیشتری از حساب آن‌ها برداشت می‌شود. در این روش وب‌سایت‌هایی چند ساعت مانده به شروع بازی برای پیش بینی راه‌اندازی می‌شوند و با هزینه تبلیغات در کانال‌های پربیننده افراد را برای ثبت نام و شرط بندی وسوسه می کنند و بعد از پایان بازی سایت از دسترس خارج می شود.آن ها برای پنهان کردن رد پول‌ها هم از حساب‌ افراد کم‌سن و بیسواد در روستاها استفاده می‌کنند که پیگیری آن هم نتیجه خاصی ندارد.

اما نکته بسیار قابل‌تاملی که وجود دارد، چگونگی فراهم شدن زیرساخت‌ها برای این سایت‌های شرط ‌بندی است؟ در کمال تعجب بسیاری از این سایت‌های شرط‌بندی، دارای «ای-نماد» هستند. «ای-نماد» تاییدیه اعتماد الکترونیک می‌باشد که با ثبت مشخصات کامل متقاضی و بعد از استعلام‌های مختلف ارائه می‌شود. این که شمار زیادی از سایت‌های شرط‌بندی توانسته‌اند این نماد را به دست بیاورند، جدای از شیادی و فریبکاری فنی صاحبان این سایت‌ها نشان از همکاری بخشی از دستگاه‌های داخلی با آن‌ها می‌باشد. در واقع ساده‌انگاری است اگر فکر کنیم فراهم شدن امکان انتقال میلیاردها تومان پول از طریق شبکه بانکی کشور بدون ارتباط با شبکه‌ای از همکاران در درون دستگاه‌های حاکمیتی، به ویژه حوزه بانکداری الکترونیک،ممکن است.

بروزرسانی روش های پرداخت در سایت های شرط بندی

ایمان اسلامیان، کارشناس بانکی

استفاده مجرمانه از ابزارهای قانونی نه تنها در ایران بلکه در تمام دنیا ممنوع بوده و بسیار قابل توجه است که چرا در ایران می توانند از درگاههای قانونی برای این اقدامات استفاده کنند. متاسفانه گردانندگان سایت های شرط بندی که اکثر آنها به یک شرکت با شخص واحدی متصل هستند راهبردها و سیاست های خود را همواره به روز می کنند و تغییر در عملکرد و نقل و انتقال پرداخت ها همیشه یکسان نیست. در ماه‌های اخیر سایت‌های شرط‌بندی‌ای فعال شده‌اند که بدون پشت سر گذاشتن هیچ مقدمه‌ای از همان ابتدا کاربر را به یک درگاه بانکی وصل می‌کنند و جابه‌جایی پول را از همین طریق نهایی می‌کنند. این سایت‌ها نحوه فعالیت خود را با استفاده از شیوه‌های مختلف مخفی می‌کنند. دامنه مورد استفاده سایت‌های شرط‌بندی اجاره‌ای است و گاهی با چند واسطه در اختیار آنها قرار می‌گیرد. برای باز نگه داشتن درگاه‌های بانکی نیز از مجوزها یا اطلاعات سایر شرکت‌ها بهره می‌برند.

بانک مرکزی نیز بارها به این موضوع ورود کرده و راهکارهایی را نیز برای برخورد با این افراد و سایت ها داشته است که در بسیاری از مواقع به مسدود شدن راه ارتباطی این افراد در شبکه بانکی منجر شده است. همچنین مجاری ارتباطی این سایت ها با مسدود شدن ناکارآمد شده و از کار افتاده است. مجرمان از بستر پرداخت الکترونیک کشور از دو روش استفاده می کنند. روش اول به نام روش پوششی است.

مجرمان ای نماد را با طراحی سایتی برای فروش خدمات دیجیتال قانونی طراحی می کنند و با دریافت ای نماد مشتری با تصور اینکه خردی خدمتی قانونی می کند در حال پرداخت پول در شبکه ای غیرقانونی است. یعنی مشتری در حال انجام اعمال مجرمانه است و پرداخت ها به دلیل دیگری تبدیل انجام شده است.

در روشی دیگر بعضی از سایت ها از تجمیع کنندگان تراکنش استفاده می کنند. در این روش مشتری برای پرداخت از درگاه تجمیع کننده استفاده می کند و تراکنش انجام می شود که گردانندگان سایت های غیرقانونی با کم کردن کارمزدها از این تراکنش ها به نفع خود بهره برداری می کنند که هر دو روش منجر به استفاده از نظام بانکی استفاده می شود. بنابراین برای حل مشکلات نیاز به چالاکی و چابکی تمام ذی نفعان پرداخت الکترونیک کشور برای حفظ منافع صنفی و حاکمیتی داریم. در این راستا همواره باید عملیا پرداخت رصد شده و نظام های داده ای یکپارچه سازی شود تا شرکت های واحد نتوانند از درگاه های قانونی استفاده کنند.