تدوین دستورالعمل شناسایی مشتریان خارجی نهایی شد

به گزارش کسب و کار نیوز، روح الله نجفی گفت: با توجه به تاکید مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به شناسایی مشتریان، از آنجا که دستورالعمل شناسایی مشتریان ایرانی قبلاً تصویب و ابلاغ شده بود، تدوین دستورالعمل در خصوص شناسایی مشتریان خارجی نیز ضروری بود که این مهم در سال ۹۶ انجام شد.

وی افزود: دستورالعمل مذکور تهیه و پس از تایید هیات مدیره سازمان بورس جهت تصویب به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی ارسال شد.

تطبیق فرم های مشخصات مشتریان حقیقی و حقوقی

نجفی یکی دیگر از اقدامات مهم دبیرخانه کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار را تطبیق فرم های مشخصات مشتریان حقیقی و حقوقی در بازار سرمایه دانست که در شرکت های کارگزاری و نهادهای مالی توسط مشتریان تکمیل می شود.

به گفته دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار، تا پیش از این صرفاً اطلاعات هویتی مشتریان اخذ می شد و اطلاعات مربوط به شناسایی کامل مشتریان از جمله اطلاعات مربوط به ذینفع نهایی در فرم های مذکور وجود نداشت که در سال گذشته با همکاری مدیریت های ذیربط در سازمان و نهادهای تحت نظارت فرم های مشخصات مشتریان بازنگری و به شرکت های کارگزاری ابلاغ شد.

نجفی اظهار داشت: علاوه براین در راستای تمرکز اطلاعات مشتریان و ثبت اطلاعات آنها صرفاً برای یکبار در شرکت های کارگزاری، درخواستی(RFP) برای طراحی سامانه ای تحت عنوان سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) ارائه شد که با همکاری شرکت سپرده گذاری این سامانه در اواخر سال قبل طراحی شد.

راه اندازی سامانه در تیر ماه

وی ادامه داد: با راه اندازی این سامانه در ماه آتی jlhl مشتریان بازار سرمایه از طریق ورود به این سامانه تنها برای یکبار ثبت نام شده و کد معاملاتی به آنها تخصیص می یابد و ضرورتی به تکمیل اطلاعات خود چند بار نزد شرکت های کارگزاری یا سایر نهادهای مالی نیست.

نجفی همچنین گفت: با توجه به مشکلاتی که در زمینه عدم امکان شناسایی و ردیابی وجوه در معاملات وکالتی وجود داشت، پیشنهادی مبنی بر اصلاح مفادی از دستورالعمل معاملات وکالتی ارائه شد که واریز وجوه مستقیماً به حساب موکل انجام شود تا از این طریق امکان ردیابی وجوه از طریق شبکه بانکی فراهم شود.

دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار از جمله اقدامات دیگر این دبیرخانه را بررسی پرونده‌های مشکوک ارسالی از سوی اشخاص تحت نظارت  دانست و گفت: در این خصوص سامانه ای در سال ۹۱ طراحی شد که اشخاص تحت نظارت گزارش های خود را از طریق سامانه مذکور برای دبیرخانه ارسال می کنند.

رصد معاملات مشکوک به پولشویی

نجفی ادامه داد: دبیرخانه مبارزه با پولشویی سازمان بورس نیز سامانه مبتنی بر هشدار مشکوک به پولشویی طراحی کرده و هشدارهای مشکوک بصورت روزانه توسط کارشناسان دبیرخانه رصد می شود و در صورتی که منطبق با شاخص های عملیات و معاملات مشکوک به پولشویی باشد، پرونده مشکوک به پولشویی برای مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی وزارت امور اقتصادی و دارایی ارسال می شود.

وی اظهار داشت: با توجه به مشکلاتی که در زمینه تهاتر و تسویه خارج از پایاپای وجود داشت، اصلاحاتی در برخی از مفاد دستورالعمل های معاملات پیشنهاد شد؛ بدین صورت که تسویه خارج از پایاپای برخی از معاملات محدود به اشخاص خاص و با در نظر گرفتن شرایط معین و ارائه مستندات شود و فرم های تسویه خارج از پایاپای نیز تغییر یابد که این موارد نیز در هیات مدیره سازمان تصویب و ابلاغ شد.

شناسایی تسویه خارج از منشاء وجوه واریزی

به گفته نجفی، یکی دیگر از اقدامات بررسی ابعاد شناسایی تسویه خارج از منشاء وجوه واریزی در اشخاص تحت نظارت بود که طی جلسات متعدد با کانون کارگزاران و بانک مرکزی مشکل در سامانه ها مشخص شد و در این خصوص مکاتباتی با بانک مرکزی صورت گرفته ولیکن تاکنون اقدام نهایی صورت نگرفته است.

دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار همچنین گفت: با توجه به ضرورت به روز رسانی اطلاعات سهامداران، مکاتبه با سازمان ثبت احوال برای اعلام آنلاین اشخاص متوفی صورت گرفت که در حال حاضر به محض دریافت اطلاعات، کد معاملاتی اشخاص متوفی مسدود می شود.

همچنین اقدامات و هماهنگی لازم برای اخذ کد اتباع خارجی برای کلیه مشتریان خارجی صورت گرفت که در حال حاضر شرکت سپرده گذاری مرکزی قبل از صدور کد معاملاتی برای کلیه مشتریان خارجی کد مذکور را اخذ می کنند.

طراحی هشدارهای جدید

نجفی افزود: از دیگر اقدامات مهم این دبیرخانه می توان به مواردی نظیر طراحی هشدارهای جدیدی در سامانه مبارزه با پولشویی سازمان، برگزاری بیش از ۴۰ دوره آموزشی با همکاری مرکز مالی ایران، تهیه گزارش “راهنمای رتبه بندی مشتریان با رویکرد مبتنی بر ریسک” و ارسال آن برای اشخاص تحت نظارت، برگزاری سمینار تخصصی مبارزه با پولشویی با حضور تمامی نهادهای مالی با همکاری کانون کارگزاران، طراحی گزارش RFP به منظور پیاده‌سازی سامانه جامع نظارتی مبارزه با پولشویی، تهیه RFP سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتری(سجام)، پاسخگویی به استعلام‌های اشخاص تحت نظارت و استعلام‌های مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی، ثبت، به روزرسانی و صدور نام کاربری و رمز عبور برای دسترسی نمایندگان مبارزه با پولشویی اشخاص تحت نظارت به سامانه گزارش دهی عملیات و معاملات مشکوک به پولشویی اشاره کرد.

رعایت استانداردهای بین المللی

وی همچنین تدوین سندجامع ارزیابی ریسک مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه مطابق استانداردهای بین المللی را از جمله اقدامات مهم این دبیرخانه در سال ۹۷ خواند و به سنا، گفت: علاوه براین انجام اقداماتی نظیر کنترل سیستماتیک تراکنش ها نامتناسب با سطح فعالیت مشتریان، ارتقاء و توسعه نرم افزاری فرآیند پیشگیری از تخلفات پولشویی و هوشمندسازی مبارزه با پولشویی، تعیین رتبه ریسک مشتریان، تهیه مطالب آموزشی، انتشار جزوات و بولتن خبری مرتبط با مفاهیم مبارزه با پولشویی در زمینه پولشویی در دستور کار دبیرخانه کمیته مبارزه با پولشویی بوده است.

بررسی گزارش های مشکوک

به گفته نجفی، برگزاری دوره های آموزشی و آموزش پرسنل ذیربط، کنترل و نظارت بر رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در نهادهای تحت نظارت، پیگیری و تصویب و ابلاغ دستورالعمل شناسایی مشتریان خارجی، تهیه و تدوین ضوابط، رویه‌ها، فرم‌ها و فرآیندهای مرتبط با پولشویی و بازنگری مقررات، ارائه گزارش سالانه از وضعیت عملکرد واحد مبارزه با پولشویی به مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی وزارت امور اقتصادی و دارایی، راه‌اندازی سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان (سجام)، همکاری با سایر نهادهای سیاست‌گذاری و نظارتی در حوزه مبارزه با پولشویی، بررسی، تجزیه و تحلیل گزارش های ارسالی از سوی اشخاص تحت نظارت و بررسی گزارش های مشکوک براساس هشدارهای تعریف شده، پیگیری و نظارت مستمر و ارایه مشاوره‌های کارشناسی نسبت به مجموعه تحت نظارت جهت حسن اجرای مفاد مقررات مبارزه با پولشویی، اعلام نقاط قابل بهبود (نقاط ضعف موجود) به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشوئی جهت بررسی و اخذ تدابیر لازم جزء برنامه های این دبیرخانه بوده  است.